Неосновательное обогащение

Неосновательное обогащение требует судебной защиты. Однако на практике могут возникнуть сложности при доказывании факта незаконного приобретения материальных ценностей. Расскажем, каким образом вы можете вернуть незаконно утраченные деньги или имущество.

Что такое неосновательное обогащение

Согласно главе 60 (ст. 1102-1109) Гражданского кодекса России, граждане или компания, которые получили имущество незаконно, обязаны вернуть его собственнику или владельцу. Неосновательное обогащение – это незаконное получение чужого имущества. Когда деньги или ценные вещи не возвращаются и удерживаются незаконно, то реальный собственник (потерпевший) может обратиться с иском в суд и потребовать вернуть имущество в натуре или денежном эквиваленте.

Неосновательное обогащение, таким образом, предполагает, что владелец намеренно не возвращает вещь, то есть знает, что она чужая и, более того, получает за счет этого имущества доходы.

Чаще всего коллизия возникает, когда между сторонами нет договорных отношений. Однако в практике известны случаи неосновательного обогащения и при наличии действующего договора. Например, если арендодатель включает в арендные платежи дополнительные услуги, которые фактически не оказывает (см. п.4 Информационного письма Президиума ВАС от 11.01.2000 № 49). Или когда одна покупатель по ошибке бухгалтерии перечисляет покупателю оплату в двойном размере. Если факт получения денежных средств без законных на то оснований вскрывается, потерпевший вправе потребовать от приобретателя вернуть ему неосновательное обогащение в виде переплаты.

При этом не имеет значения,

• добросовестным является приобретатель или нет,
• есть ли вина любой из сторон в незаконном приобретении (сбережении) имущества;
• требует ли потерпевший возврата в судебном порядке –

в любом из перечисленных обстоятельств имущество должно быть передано законному владельцу.

Неосновательное обогащение, таким образом, предполагает, что владелец намеренно не возвращает вещь, то есть знает, что она чужая и, более того, получает за счет этого имущества доходы.

В каком случае может возникнуть неосновательного обогащения

Одно из существенных оснований для квалификации неосновательного обогащения – это экономическая цель. Если она не достигнута, а деньги за нее или другое имущество переданы добросовестно и нет непредсказуемых препятствий (форс-мажора), то подобное нарушение может стать основанием для предъявления исковых требований.

1. Наличие обогащения: оно выражается в получении имущества или прибыли за счет недобросовестных действий одной из сторон. Имущество удерживается независимо от желания потерпевшего.
2. Игнорирование требований о передаче имущества или уклонение от выполнения обязанности по исполнению сделки. Так, продавец передал товар в рассрочку, а покупатель, несмотря на договор и график платежей, уклоняется от оплаты и скрывается. Подобные действия также могут быть квалифицированы как мошенничество и преследуются в уголовном порядке.
3. Обогащение за счет другого человека или компании.
4. Отсутствие правомерных юридических оснований для обогащения, то есть для получения во владение конкретной вещи.

Необоснованное обогащение по статьям 1102-1109 ГК РФ возможно в форме незаконного приобретения имущества или его сбережения. Сбережение предполагает экономию имущества за счет потерпевшего или невыплаты ему необходимого вознаграждения. Покупатель может повторно оплатить товар или внести арендную плату по недостоверным реквизитам.

Что не считается неосновательным обогащением

Нельзя назвать неосновательным обогащением любое приобретение (выгоду), полученную на законных основаниях. К таковым, например, относится:

• исполнение обязательств в рамках договора (в согласованный срок или досрочно);
• дарение – передача имущества в дар на безвозмездной основе (между коммерческими организациями презенты разрешены в натуральной форме на сумму до 3 тыс. руб., подп. 4 п. 1 ст. 575 ГК);
• компенсации по решению суда, в т.ч. за причиненный ущерб или моральный вред;
• заработная плата и иные законные выплаты (пенсии, пособия и т.д.);
• вознаграждения за труд в соответствии с гражданско-правовым договором;
• имущество, полученное в случаях, предусмотренных ст. 1109 ГК.

В указанных обстоятельствах выгода или имущество считается полученным легально (на основании договора, закона или иного правового акта), поэтому взыскание в качестве неосновательного обогащения в суде не увенчается успехом.

Чем отличается неосновательное обогащение от кражи и удержание находки

Каждое из трех юридических понятий (неосновательное обогащение, кража и находка) связано с получением чужого имущества, однако предполагает разные намерения приобретателя, характер деяния и правовые последствия.

Итак, сравним основные отличия в таблице.

Таким образом, неосновательное обогащение регулируется преимущественно нормами гражданского права и влечет за собой только обязанность вернуть имущество или возместить его стоимость. В то время, как удержание находки с целью присвоения или кража – являются основанием для возбуждения уголовного дела.

Как доказать неосновательное обогащение и потребовать возврат

Потребуется доказать следующие факты:

1. Что вещь куплена или сбережена за счет потерпевшего (истца).
2. Основание приобретения имущества не связано законом или договором.
3. Причинно-следственную связь между утратой денег или имущества и обогащением конкретного лица.

Также нужно доказать наличие отношений между сторонами, которые способствовали передаче денег или имущества. При отсутствии сделки в судебном порядке следует доказывать, что обогатившаяся сторона самовольно воспользовалась имуществом потерпевшего либо предпринимала действия на введение собственника денег или ценных вещей в заблуждение. Исковые требования также могут распространяться на третьих лиц – если они способствуют удержанию имущества или денег на своем счете, земельном участке и т.д.

В качестве доказательственной базы при необоснованной выгоде по ГК РФ судом принимаются:

1. Документы, которые подтверждают наличие сделки.
2. Факты неисполнения обязательства в срок и не передачи имущества – удержание его обогатившейся компанией.
3. Показания свидетелей, выписки по счетам из банков.

Утрата имущества или его необоснованное сбережение подтверждаются фактической ситуацией. Так, у собственника может быть автомобиль, но он его продал в рассрочку или сдал в аренду. Покупатель (арендодатель) пользуется машиной – например, работает в такси, но денег арендодателю (продавцу) не платит, а сами доход за счет машины получает ежедневно. В такой ситуации можно потребовать вернуть машину обратно, а также взыскать средства за ее использование + неполученный доход, если он будет доказан в суде.

Как уменьшить риски компании при помощи compliance (комплаенс)

Система комплаенс нужна, чтобы сотрудники не нарушали требования законов, которые касаются компании, и требования локальных актов. Например, не брали и не давали взятки, не воровали имущество компании и т. п. Как её создать, узнайте из рекомендации Системы Генеральный Директор.

Сократить риски с помощью комплаенс

Когда неосновательное обогащение можно не возвращать

В статье 1109 ГК РФ перечислены 5 случаев, когда приобретатель вправе оставить себе полученное имущество, и это не будет являться неосновательным обогащением:

1. имущество передано досрочно (т.е. раньше, чем это было предусмотрено договором);
2. потерпевший знал, что обязательство отсутствует но все равно передал имущество приобретателю;
3. средства переданы в благотворительных целях;
4. потерпевшая сторона добросовестно и не по ошибке перечислила приобретателю (гражданину) заработную плату, пенсию, пособие или иные аналогичные денежные суммы, предоставленные в качестве средств к существованию;
5. имущество передано в счет исполнение обязательства по истечению срока исковой давности. Допустим, стороны долго находились в состоянии конфликта, в результате должник добровольно перечислил средства, а затем выяснилось, что исковая давность прошла. Обратно потребовать такую выплату уже нельзя.

Еще один случай, когда суд откажет во взыскании денежных средств как неосновательного обогащения – если потерпевший отказывается принимать исполнение приобретателя.

Приведем пример: Заказчик внес аванс по договору подряда, а подрядчик добросовестно выполнил работы. Однако первый отказался принимать результат и потребовал вернуть аванс. Если работы выполнены качественно и в срок, исполнитель вправе оставить себе оплату как законное приобретение (постановление АС ВВО от 14.06.2019 № Ф01-2328/2019 по делу № А11-7448/2018).